XTB เป็นโบรกเกอร์ Forex และ CFD ชั้นนำระดับโลกที่ก่อตั้งมาตั้งแต่ปี 2002 ปัจจุบันมีลูกค้ามากกว่า 1 ล้านรายทั่วโลก ด้วยประสบการณ์กว่า 20 ปีในวงการ ทำให้ XTB เป็นหนึ่งในโบรกเกอร์ที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนในปี 2024 บทความนี้จะรีวิว XTB อย่างละเอียดในทุกแง่มุม เพื่อให้คุณตัดสินใจได้ว่าเหมาะกับการลงทุนของคุณหรือไม่
XTB คืออะไร
XTB หรือ X-Trade Brokers เป็นโบรกเกอร์ซื้อขาย Forex และ CFD ที่ก่อตั้งในปี 2002 ที่ประเทศโปแลนด์ ปัจจุบันมีสำนักงานใหญ่อยู่ที่กรุงลอนดอน ประเทศอังกฤษ XTB ให้บริการแพลตฟอร์มการเทรดที่หลากหลาย ทั้ง Forex, หุ้น, ดัชนี, สินค้าโภคภัณฑ์ และ ETF โดยมีลูกค้ามากกว่า 1 ล้านรายใน 12 ประเทศทั่วโลก
XTB เป็นบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์วอร์ซอ ประเทศโปแลนด์ และมีใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลชั้นนำหลายแห่ง เช่น FCA (สหราชอาณาจักร) และ KNF (โปแลนด์) ทำให้มีความน่าเชื่อถือสูงในฐานะโบรกเกอร์ระดับโลก
จุดเด่นของ XTB คือการพัฒนาแพลตฟอร์มการเทรดของตัวเองชื่อ xStation ที่ใช้งานง่ายและมีฟีเจอร์ครบครัน นอกจากนี้ยังมีเครื่องมือวิเคราะห์ทางเทคนิคและพื้นฐาน รวมถึงบทวิเคราะห์ตลาดจากทีมนักวิเคราะห์มืออาชีพ
XTB ดีไหม
XTB เป็นโบรกเกอร์ที่มีทั้งข้อดีและข้อเสีย สรุปภาพรวมได้ดังนี้:
ข้อดีของ XTB
- มีความน่าเชื่อถือสูง เป็นบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์
- มีใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลชั้นนำหลายแห่ง
- แพลตฟอร์ม xStation ใช้งานง่าย มีฟีเจอร์ครบครัน
- มีสินค้าให้เทรดหลากหลาย ทั้ง Forex, หุ้น, ดัชนี, สินค้าโภคภัณฑ์
- ค่าสเปรดค่อนข้างต่ำ โดยเฉพาะคู่เงินหลัก
- ไม่มีค่าคอมมิชชั่นสำหรับบัญชี Standard
- ฝาก-ถอนเงินฟรี ไม่มีค่าธรรมเนียม (ยกเว้นถอนต่ำกว่า $50)
- มีบทวิเคราะห์ตลาดและเครื่องมือการเทรดที่หลากหลาย
- รองรับภาษาไทยทั้งเว็บไซต์และแอพพลิเคชั่น
- มีทีมซัพพอร์ตภาษาไทยคอยให้บริการ
ข้อเสียของ XTB
- ไม่รองรับ MT4/MT5 ต้องใช้แพลตฟอร์ม xStation เท่านั้น
- ค่า Swap ค่อนข้างสูงเมื่อเทียบกับโบรกเกอร์อื่น
- มีประเภทบัญชีให้เลือกน้อย (มีแค่ Standard และ Pro)
- ไม่มีบัญชี Cent สำหรับผู้เริ่มต้น
- ไม่รองรับการฝาก-ถอนด้วย Cryptocurrency
- มีค่าธรรมเนียมถอนเงิน $30 หากถอนต่ำกว่า $50
- ระบบยืนยันตัวตนค่อนข้างยุ่งยากและใช้เวลานาน
รีวิวจาก Trustpilot
XTB ได้รับคะแนนรีวิว 3.6 ดาวจาก 5 ดาวบน Trustpilot จากผู้ใช้งานกว่า 1,100 ราย โดยมีรายละเอียดดังนี้:
- 5 ดาว: 57%
- 4 ดาว: 17%
- 3 ดาว: 4%
- 2 ดาว: 3%
- 1 ดาว: 19%
ผู้ใช้งานส่วนใหญ่ชื่นชมแพลตฟอร์ม xStation ว่าใช้งานง่ายและมีฟีเจอร์ครบครัน รวมถึงการบริการลูกค้าที่ดี อย่างไรก็ตามมีผู้ใช้บางส่วนที่ไม่พอใจเรื่องการถอนเงินที่ล่าช้าและมีปัญหา รวมถึงค่าธรรมเนียมที่สูง
ตัวอย่างความคิดเห็นเชิงบวก: “แพลตฟอร์มใช้งานง่าย มีเครื่องมือวิเคราะห์ที่ดี ซัพพอร์ตตอบกลับรวดเร็ว”
ตัวอย่างความคิดเห็นเชิงลบ: “การถอนเงินใช้เวลานานมาก ต้องส่งเอกสารยืนยันตัวตนซ้ำๆ ทำให้เสียเวลา”
XTB โบนัสและโปรโมชั่น
XTB มีโบนัสและโปรโมชั่นที่น่าสนใจสำหรับลูกค้าใหม่ ดังนี้:
- โบนัสเงินฝาก 100% สูงสุด $5,000 สำหรับลูกค้าใหม่
- ฝากเงินครั้งแรกขั้นต่ำ $50 รับโบนัส $25 ทันที
- แนะนำเพื่อน รับโบนัส $100 ต่อคน ไม่จำกัดจำนวน
- ดอกเบี้ยเงินฝากสูงสุด 3% ต่อปีสำหรับเงินที่ยังไม่ได้ลงทุน
- ทดลองเทรดฟรีด้วยบัญชีทดลอง $100,000
อย่างไรก็ตาม โปรโมชั่นอาจมีการเปลี่ยนแปลงตามช่วงเวลา ควรตรวจสอบเงื่อนไขล่าสุดบนเว็บไซต์ XTB ก่อนสมัครใช้งาน
XTB ใบอนุญาต
XTB ได้รับการกำกับดูแลจากหน่วยงานชั้นนำหลายแห่งทั่วโลก ได้แก่:
- Financial Conduct Authority (FCA) สหราชอาณาจักร
- Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) ไซปรัส
- Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) โปแลนด์
- Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) สเปน
- Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) เยอรมนี
- Dubai Financial Services Authority (DFSA) สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์
- Financial Sector Conduct Authority (FSCA) แอฟริกาใต้
สำหรับลูกค้าในประเทศไทย จะอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ International Financial Services Commission (IFSC) ประเทศเบลีซ
การได้รับใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลชั้นนำหลายแห่งแสดงให้เห็นถึงความน่าเชื่อถือและความมั่นคงของ XTB ในฐานะโบรกเกอร์ระดับโลก
XTB แพลตฟอร์ม
XTB มีแพลตฟอร์มการเทรดของตนเอง ได้แก่:
xStation 5
xStation 5 เป็นแพลตฟอร์มที่พัฒนาโดย XTB เอง มีจุดเด่นดังนี้:
- ใช้งานง่าย รองรับทั้งบนเว็บและแอพมือถือ
- มีเครื่องมือวิเคราะห์ทางเทคนิคและพื้นฐานครบครัน
- แสดงข่าวสารและบทวิเคราะห์ตลาดแบบเรียลไทม์
- สามารถตั้งคำสั่งซื้อขายล่วงหน้าและใช้ EA ได้
- รองรับภาษาไทยทั้งระบบ
- มีระบบจัดการความเสี่ยงและคำนวณกำไร/ขาดทุน
xStation Mobile
xStation Mobile ถูกออกแบบมาเพื่อให้นักลงทุนสามารถจัดการการลงทุนได้อย่างรวดเร็วและสะดวกสบาย ไม่ว่าจะอยู่ที่ไหนหรือเวลาใด มีจุดเด่นดังนี้
- เข้าถึงตลาดการเงินโลกผ่านสมาร์ทโฟน
- เทรด CFD กว่า 2,200 รายการ รวมถึง Forex, คริปโตเคอร์เรนซี, ดัชนี, สินค้าโภคภัณฑ์, หุ้น และ ETF
- เลือกเทรดได้มากกว่า 5,800 ตราสาร
- ออกแบบอินเตอร์เฟซเรียบง่าย สะดวกต่อการใช้งาน
- แผนภูมิโปร่งใส ช่วยให้ติดตามความเคลื่อนไหวของตลาดได้แม่นยำ
- ตั้งค่า Stop Loss และ Take Profit ได้อย่างรวดเร็ว
- ควบคุมโดยตรงจากแผนภูมิหรือใช้เครื่องคำนวณการซื้อขายอัตโนมัติ
- มีเครื่องมือวิเคราะห์ทางเทคนิคและพื้นฐานครบครัน
XTB ผลิตภัณฑ์เทรด
XTB มีผลิตภัณฑ์การลงทุนให้เลือกเทรดหลากหลาย ดังนี้:
- Forex: มีคู่เงินให้เลือกเทรดกว่า 50 คู่
- หุ้น CFD: หุ้นจากตลาดหลักทรัพย์ทั่วโลกกว่า 1,700 ตัว
- ดัชนี CFD: ดัชนีหุ้นยอดนิยมกว่า 30 ตัว
- สินค้าโภคภัณฑ์: ทองคำ น้ำมัน และโลหะมีค่าอื่นๆ
- ETF CFD: กองทุน ETF ยอดนิยมกว่า 100 ตัว
- Cryptocurrency CFD: สกุลเงินดิจิทัลยอดนิยม เช่น Bitcoin, Ethereum
- หุ้นจริง: สามารถซื้อขายหุ้นจริงจากตลาดหลักทรัพย์สหรัฐฯ และยุโรป
XTB มีสินค้าให้เลือกเทรดครอบคลุมทุกประเภท ทำให้นักลงทุนสามารถกระจายการลงทุนได้อย่างหลากหลาย อย่างไรก็ตาม ควรศึกษาเงื่อนไขและความเสี่ยงของแต่ละผลิตภัณฑ์ก่อนเริ่มเทรด
XTB ประเภทบัญชี
XTB มีประเภทบัญชีให้เลือกแบบเดียว สำหรับลูกค้าคนไทย
บัญชี Standard
- เหมาะสำหรับนักลงทุนทั่วไป
- ไม่มีค่าคอมมิชชั่น
- สเปรดเริ่มต้นที่ 0.5 pips สำหรับ EURUSD
- เลเวอเรจสูงสุด 1:500
- ฝากเงินขั้นต่ำ $50
นอกจากนี้ XTB ยังมีบัญชี Islamic ซึ่งไม่มีค่า Swap สำหรับลูกค้าที่ต้องการเทรดตามหลักศาสนาอิสลาม
XTB ฝากเงิน ถอนเงิน
XTB มีช่องทางการฝากและถอนเงินที่หลากหลาย ดังนี้:
วิธีการฝากเงิน
- โอนเงินผ่านธนาคาร
- บัตรเครดิต/เดบิต (Visa, MasterCard)
- e-Wallet (Skrill, Neteller)
- การโอนเงินระหว่างประเทศ
- QR Code (สำหรับลูกค้าในไทย)
การฝากเงินไม่มีค่าธรรมเนียม และเงินจะเข้าบัญชีภายใน 1-2 วันทำการ (ยกเว้นบัตรเครดิตและ e-Wallet ที่เงินเข้าทันที)
วิธีการถอนเงิน
- โอนเงินเข้าบัญชีธนาคาร
- e-Wallet (Skrill, Neteller)
- การโอนเงินระหว่างประเทศ
การถอนเงินไม่มีค่าธรรมเนียมหากถอนมากกว่า $50 แต่หากถอนน้อยกว่า $50 จะมีค่าธรรมเนียม $30 ระยะเวลาในการถอนเงินประมาณ 1-3 วันทำการ
ข้อควรระวัง:
- ต้องยืนยันตัวตนให้เรียบร้อยก่อนถอนเงินครั้งแรก
- ชื่อบัญชีที่ใช้ฝาก-ถอนต้องตรงกับชื่อบัญชี XTB
- ไม่สามารถถอนเงินผ่านบัตรเครดิตได้
XTB ติดต่อ
XTB มีช่องทางการติดต่อหลากหลายสำหรับลูกค้าในประเทศไทย ดังนี้:
- โทรศัพท์: 02-026-1622 (12.00 น. – 23.00 น.)
- อีเมล: customer.service@xtb.com
- Live Chat บนเว็บไซต์ (24/5)
- สำนักงานในไทย: อาคารเอ็มไพร์ทาวเวอร์ ชั้น 43 ถนนสาทรใต้ กรุงเทพฯ
นอกจากนี้ยังมีช่องทางโซเชียลมีเดียต่างๆ เช่น Facebook, Twitter, YouTube ที่มีการอัพเดทข่าวสารและบทวิเคราะห์อย่างสม่ำเสมอ
XTB มีทีมซัพพอร์ตภาษาไทยคอยให้บริการ ทำให้สะดวกในการติดต่อสอบถามหรือแก้ไขปัญหาต่างๆ
สรุป
XTB เป็นโบรกเกอร์ที่มีความน่าเชื่อถือสูง ด้วยประสบการณ์กว่า 20 ปีและการกำกับดูแลจากหน่วยงานชั้นนำหลายแห่ง จุดเด่นของ XTB คือแพลตฟอร์ม xStation ที่ใช้งานง่ายและมีฟีเจอร์ครบครัน รวมถึงผลิตภัณฑ์การลงทุนที่หลากหลาย
ข้อดีของ XTB:
- ความน่าเชื่อถือสูง
- แพลตฟอร์มการเทรดที่ดี
- สินค้าให้เลือกเทรดหลากหลาย
- ค่าสเปรดค่อนข้างต่ำ
- ไม่มีค่าธรรมเนียมฝาก-ถอน (ยกเว้นถอนต่ำกว่า $50)
- มีบทวิเคราะห์และเครื่องมือช่วยเทรดที่ดี
- รองรับภาษาไทยและมีทีมซัพพอร์ตภาษาไทย
ข้อเสียของ XTB:
- ไม่รองรับ MT4/MT5
- ค่า Swap ค่อนข้างสูง
- มีประเภทบัญชีให้เลือกน้อย
- ไม่รองรับการฝาก-ถอนด้วย Cryptocurrency
- ระบบยืนยันตัวตนค่อนข้างยุ่งยาก
โดยรวมแล้ว XTB เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการโบรกเกอร์ที่มีความน่าเชื่อถือสูง มีผลิตภัณฑ์การลงทุนที่หลากหลาย และชอบใช้แพลตฟอร์มการเทรดที่พัฒนาโดยโบรกเกอร์เอง อย่างไรก็ตาม หากคุณคุ้นเคยกับ MT4/MT5 หรือต้องการค่า Swap ที่ต่ำกว่า อาจต้องพิจารณาโบรกเกอร์อื่นเพิ่มเติม
สุดท้ายนี้ ไม่ว่าจะเลือกโบรกเกอร์ใด ควรศึกษาข้อมูลให้ดีและทดลองใช้บัญชีทดลองก่อนเริ่มลงทุนจริงเสมอ เพื่อให้มั่นใจว่าเหมาะสมกับรูปแบบการเทรดของคุณ
FOREXDUCK (นามปากกา) นักเขียนของเรามีประสบการณ์การเงินการลงทุนกว่า 10 ปี มีความเชี่ยวชาญในการวิเคราะห์ตลาด Forex และคริปโต โดยเฉพาะการวิเคราะห์ทางเทคนิค รวมถึงเทคนิคต่าง