ทำกำไรจาก Swap forex ทำได้จริงไหม ทำอย่างไร

Swap ในตลาด Forex เป็นหนึ่งในองค์ประกอบสำคัญที่นักเทรดควรทำความเข้าใจ เนื่องจากมีผลกระทบต่อกำไรขาดทุนในการเทรด โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่ถือครองสถานะข้ามคืน บทความนี้จะอธิบายถึงความเป็นไปได้และวิธีการในการทำกำไรจาก Swap ในตลาด Forex

Swap คืออะไร

Swap หรือที่เรียกอีกอย่างว่า Rollover เป็นดอกเบี้ยที่เกิดขึ้นเมื่อนักเทรดถือครองสถานะ (Position) ข้ามคืน โดยจะคิดคำนวณจากความแตกต่างของอัตราดอกเบี้ยระหว่างสองสกุลเงินในคู่สกุลเงินที่เทรด

ตัวอย่างเช่น ถ้าคุณซื้อ (Long) EUR/USD และถือไว้ข้ามคืน คุณจะได้รับดอกเบี้ยจากการถือครอง EUR และต้องจ่ายดอกเบี้ยสำหรับ USD ที่ยืมมา ผลต่างระหว่างดอกเบี้ยที่ได้รับและต้องจ่ายนี้คือ Swap

Swap อาจเป็นบวกหรือลบก็ได้ ขึ้นอยู่กับว่าคุณ Long หรือ Short และความแตกต่างของอัตราดอกเบี้ยระหว่างสองสกุลเงิน

ทำไมถึงมี Swap

Swap มีขึ้นเพื่อสะท้อนต้นทุนหรือผลตอบแทนจากการถือครองสกุลเงินต่างๆ ในโลกความเป็นจริง เมื่อคุณซื้อสกุลเงินหนึ่ง คุณกำลังยืมอีกสกุลเงินหนึ่งมาซื้อ ซึ่งมีต้นทุนดอกเบี้ย ในขณะเดียวกัน สกุลเงินที่คุณซื้อก็มีอัตราดอกเบี้ยของมันเอง

โบรกเกอร์ Forex จึงใช้ Swap เพื่อปรับสมดุลระหว่างต้นทุนและผลตอบแทนเหล่านี้ ทำให้การเทรง Forex สะท้อนสภาพตลาดจริงมากขึ้น

การทำกำไรจาก Swap เป็นไปได้หรือไม่

คำตอบคือ เป็นไปได้ แต่ไม่ใช่เรื่องง่าย การทำกำไรจาก Swap เป็นหนึ่งในกลยุทธ์ที่เรียกว่า “Carry Trade” ซึ่งนักลงทุนสถาบันและนักเทรดมืออาชีพมักใช้

อย่างไรก็ตาม การทำกำไรจาก Swap อย่างเดียวนั้นมีความเสี่ยงสูงและต้องใช้เงินทุนมาก เนื่องจาก:

1. Swap มักมีมูลค่าน้อยเมื่อเทียบกับความเคลื่อนไหวของราคา
2. ต้องถือครองสถานะเป็นเวลานานเพื่อสะสม Swap ให้มากพอ
3. มีความเสี่ยงจากความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน

ดังนั้น แทนที่จะมุ่งเน้นการทำกำไรจาก Swap อย่างเดียว นักเทรดส่วนใหญ่จึงมองว่า Swap เป็นปัจจัยเสริมที่อาจช่วยเพิ่มกำไรหรือลดต้นทุนในการเทรดระยะยาว

วิธีการทำกำไรจาก Swap

หากคุณต้องการทดลองทำกำไรจาก Swap หรือใช้ Swap เป็นส่วนหนึ่งในกลยุทธ์การเทรด นี่คือขั้นตอนที่คุณควรพิจารณา:

1. เลือกคู่สกุลเงินที่มี Swap สูง

คู่สกุลเงินที่มีความแตกต่างของอัตราดอกเบี้ยสูงมักให้ Swap ที่ดีกว่า ตัวอย่างเช่น ในอดีต AUD/JPY เคยเป็นที่นิยมเนื่องจาก AUD มีอัตราดอกเบี้ยสูง ในขณะที่ JPY มีอัตราดอกเบี้ยต่ำมาก

อย่างไรก็ตาม สถานการณ์อาจเปลี่ยนแปลงได้ตลอดเวลา ดังนั้นคุณควรตรวจสอบอัตรา Swap ปัจจุบันกับโบรกเกอร์ของคุณเสมอ

2. คำนวณผลตอบแทนที่คาดหวัง

ก่อนเปิดสถานะ ให้คำนวณ Swap ที่คุณจะได้รับต่อวันและเปรียบเทียบกับต้นทุนอื่นๆ เช่น Spread หรือ Commission

ตัวอย่างเช่น หากคุณเทรด 1 ล็อตมาตรฐาน (100,000 หน่วย) และได้รับ Swap +$5 ต่อวัน แต่ต้องจ่าย Spread $10 ต่อการเปิด-ปิดสถานะ คุณจะต้องถือครองอย่างน้อย 2 วันเพื่อคุ้มทุน

3. พิจารณาทิศทางของตลาด

แม้ว่าคุณจะมุ่งเน้นที่ Swap แต่ก็ไม่ควรละเลยทิศทางของตลาด การเคลื่อนไหวของราคาที่ไม่พึงประสงค์สามารถลบล้างผลกำไรจาก Swap ได้อย่างรวดเร็ว

ใช้การวิเคราะห์ทางเทคนิคและพื้นฐานเพื่อเลือกจุดเข้าที่ดีและลดความเสี่ยงจากการเคลื่อนไหวของราคาที่ไม่พึงประสงค์

4. ใช้การจัดการความเสี่ยงที่เหมาะสม

เนื่องจากต้องถือครองสถานะเป็นเวลานาน การจัดการความเสี่ยงจึงมีความสำคัญมาก:

• ใช้ Stop Loss เพื่อจำกัดการขาดทุน
• พิจารณาใช้ Trailing Stop เพื่อรักษากำไรเมื่อราคาเคลื่อนไหวในทิศทางที่ต้องการ
• อย่าใช้ Leverage สูงเกินไป เพราะอาจนำไปสู่ Margin Call หากราคาเคลื่อนไหวในทิศทางตรงกันข้าม

5. ติดตามข่าวสารและนโยบายการเงิน

อัตราดอกเบี้ยและ Swap อาจเปลี่ยนแปลงได้เมื่อธนาคารกลางปรับนโยบายการเงิน ติดตามข่าวสารและการประชุมของธนาคารกลางอย่างใกล้ชิด เพื่อคาดการณ์การเปลี่ยนแปลงที่อาจเกิดขึ้น

6. พิจารณาใช้กลยุทธ์ Hedging

บางครั้งคุณอาจพบโอกาสในการทำ “Swap Arbitrage” โดยการเปิดสถานะตรงกันข้ามในสองคู่สกุลเงินที่เกี่ยวข้องกัน เพื่อรับ Swap บวกจากทั้งสองด้าน

ตัวอย่างเช่น คุณอาจ Long EUR/USD และ Short USD/CHF ในเวลาเดียวกัน หากทั้งสองคู่ให้ Swap บวกสำหรับสถานะนั้นๆ อย่างไรก็ตาม กลยุทธ์นี้มีความซับซ้อนและต้องคำนึงถึงความสัมพันธ์ระหว่างคู่สกุลเงิน

7. ใช้เครื่องมือคำนวณ Swap

หลายโบรกเกอร์และเว็บไซต์ Forex มีเครื่องมือคำนวณ Swap ออนไลน์ ใช้เครื่องมือเหล่านี้เพื่อประเมินผลตอบแทนที่คาดหวังจาก Swap ในระยะยาว

8. ทดลองใช้บัญชี Demo

ก่อนใช้เงินจริง ลองทดสอบกลยุทธ์การทำกำไรจาก Swap ในบัญชี Demo ก่อน เพื่อให้เข้าใจกลไกและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง

ข้อควรระวังในการทำกำไรจาก Swap

แม้ว่าการทำกำไรจาก Swap จะเป็นไปได้ แต่มีข้อควรระวังที่สำคัญ:

1. ความผันผวนของตลาด: การเคลื่อนไหวของราคาที่ไม่พึงประสงค์สามารถลบล้างกำไรจาก Swap ได้อย่างรวดเร็ว
2. การเปลี่ยนแปลงของนโยบายการเงิน: ธนาคารกลางอาจเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ย ซึ่งส่งผลกระทบโดยตรงต่อ Swap
3. ต้นทุนการทำธุรกรรม: Spread และ Commission อาจลดทอนกำไรจาก Swap โดยเฉพาะในการเทรดระยะสั้น
4. ความเสี่ยงจากการใช้ Leverage: การใช้ Leverage สูงเพื่อเพิ่มกำไรจาก Swap อาจนำไปสู่การขาดทุนอย่างรุนแรงหากราคาเคลื่อนไหวในทิศทางตรงกันข้าม
5. ความเสี่ยงจากคู่สัญญา: ในกรณีที่โบรกเกอร์ประสบปัญหาทางการเงิน คุณอาจสูญเสียทั้งเงินลงทุนและ Swap ที่สะสมไว้
6. ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน: หากคุณเทรดในสกุลเงินที่ไม่ใช่สกุลเงินหลักของบัญชี การเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยนอาจส่งผลต่อมูลค่าของ Swap เมื่อแปลงกลับเป็นสกุลเงินหลักของคุณ
7. ภาษี: ในบางประเทศ รายได้จาก Swap อาจถูกจัดเป็นรายได้ดอกเบี้ยและต้องเสียภาษี ควรปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีเพื่อทำความเข้าใจภาระทางภาษีที่อาจเกิดขึ้น

กลยุทธ์การเทรดที่ใช้ประโยชน์จาก Swap

แม้ว่าการทำกำไรจาก Swap เพียงอย่างเดียวอาจเป็นเรื่องยาก แต่คุณสามารถใช้ Swap เป็นส่วนหนึ่งของกลยุทธ์การเทรดที่ครอบคลุมมากขึ้นได้ ต่อไปนี้คือตัวอย่างบางส่วน:

1. Carry Trade ผสมผสานกับการวิเคราะห์ทางเทคนิค

ใช้การวิเคราะห์ทางเทคนิคเพื่อระบุแนวโน้มระยะยาวในคู่สกุลเงินที่มี Swap สูง เมื่อแนวโน้มทางเทคนิคสอดคล้องกับทิศทางที่ให้ Swap บวก คุณจะได้ประโยชน์ทั้งจากการเคลื่อนไหวของราคาและ Swap

2. Swing Trading ที่คำนึงถึง Swap

ในการ Swing Trade ที่อาจใช้เวลาหลายวันหรือสัปดาห์ ให้เลือกคู่สกุลเงินและทิศทางที่ให้ Swap บวก นอกเหนือจากการวิเคราะห์ทางเทคนิคและพื้นฐานตามปกติ วิธีนี้จะช่วยให้คุณได้รับ Swap เป็นรายได้เสริมระหว่างรอให้ราคาเคลื่อนไหวไปถึงเป้าหมาย

3. Grid Trading ที่เน้น Swap

Grid Trading เป็นกลยุทธ์ที่เปิดคำสั่งซื้อและขายหลายๆ คำสั่งในระดับราคาต่างๆ คุณสามารถปรับแต่งกลยุทธ์นี้โดยให้น้ำหนักมากกว่ากับคำสั่งในทิศทางที่ให้ Swap บวก วิธีนี้จะช่วยเพิ่มโอกาสในการได้รับ Swap ที่ดีในระยะยาว

4. Hedging ด้วย Swap

ในบางสถานการณ์ คุณอาจต้องถือครองสถานะที่ให้ Swap ลบเพื่อป้องกันความเสี่ยง (Hedge) ในกรณีนี้ คุณอาจพิจารณาเปิดสถานะเพิ่มเติมในคู่สกุลเงินที่เกี่ยวข้องซึ่งให้ Swap บวก เพื่อชดเชยต้นทุน Swap ของสถานะหลัก

5. News Trading ที่คำนึงถึง Swap

เมื่อเทรดตามข่าว โดยเฉพาะข่าวที่เกี่ยวกับนโยบายการเงิน ให้พิจารณาผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นต่อ Swap ในระยะยาว หากคาดว่าข่าวจะส่งผลให้ Swap ของคู่สกุลเงินนั้นปรับตัวดีขึ้นในอนาคต คุณอาจพิจารณาถือครองสถานะนานขึ้นเพื่อรับประโยชน์จาก Swap

เครื่องมือและทรัพยากรสำหรับการทำกำไรจาก Swap

การทำกำไรจาก Swap ต้องอาศัยข้อมูลและเครื่องมือที่เหมาะสม ต่อไปนี้คือทรัพยากรที่อาจเป็นประโยชน์:

1. เครื่องมือคำนวณ Swap: หลายโบรกเกอร์และเว็บไซต์ Forex มีเครื่องมือคำนวณ Swap ออนไลน์ ใช้เครื่องมือเหล่านี้เพื่อประเมินผลตอบแทนที่คาดหวังจาก Swap ในระยะยาว
2. ปฏิทินเศรษฐกิจ: ติดตามวันประกาศข้อมูลเศรษฐกิจสำคัญและการประชุมของธนาคารกลาง ซึ่งอาจส่งผลต่ออัตราดอกเบี้ยและ Swap
3. แพลตฟอร์มการเทรดที่แสดงข้อมูล Swap: เลือกใช้แพลตฟอร์มที่แสดงข้อมูล Swap อย่างชัดเจนสำหรับแต่ละคู่สกุลเงิน เช่น MetaTrader 4/5 ที่มีคอลัมน์ Swap ในหน้า Market Watch
4. บทวิเคราะห์ตลาดและรายงานจากโบรกเกอร์: หลายโบรกเกอร์มีบทวิเคราะห์ตลาดที่รวมถึงมุมมองเกี่ยวกับ Swap และ Carry Trade
5. เว็บไซต์ข้อมูลอัตราดอกเบี้ย: ติดตามอัตราดอกเบี้ยของประเทศต่างๆ จากเว็บไซต์ของธนาคารกลางหรือแหล่งข้อมูลเศรษฐกิจที่น่าเชื่อถือ
6. ฟอรั่มและชุมชนเทรดเดอร์: แลกเปลี่ยนความคิดเห็นและเรียนรู้จากประสบการณ์ของนักเทรดคนอื่นๆ ที่ใช้กลยุทธ์เกี่ยวกับ Swap

สรุป

การทำกำไรจาก Swap ใน Forex เป็นไปได้ แต่ไม่ใช่เรื่องง่ายและมาพร้อมกับความเสี่ยงที่สำคัญ แทนที่จะมุ่งเน้นการทำกำไรจาก Swap เพียงอย่างเดียว นักเทรดควรพิจารณาใช้ Swap เป็นส่วนหนึ่งของกลยุทธ์การเทรดที่ครอบคลุมมากขึ้น

การประสบความสำเร็จในการใช้ประโยชน์จาก Swap ต้องอาศัยความเข้าใจที่ลึกซึ้งเกี่ยวกับตลาด Forex การจัดการความเสี่ยงที่รอบคอบ และการติดตามปัจจัยทางเศรษฐกิจอย่างต่อเนื่อง นอกจากนี้ ยังต้องมีความอดทนเนื่องจากผลตอบแทนจาก Swap มักจะสะสมอย่างช้าๆ เมื่อเวลาผ่านไป

สำหรับนักเทรดมือใหม่ แนะนำให้เริ่มต้นด้วยการศึกษาและทดลองใช้กลยุทธ์ที่เกี่ยวข้องกับ Swap ในบัญชี Demo ก่อน เมื่อเข้าใจกลไกและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องดีแล้ว จึงค่อยๆ นำไปปรับใช้ในการเทรดจริงด้วยเงินทุนที่จำกัดและการจัดการความเสี่ยงที่เหมาะสม

ในท้ายที่สุด การทำกำไรจาก Swap ควรเป็นเพียงส่วนเสริมของกลยุทธ์การเทรด Forex ที่มีประสิทธิภาพ ไม่ใช่จุดมุ่งหมายหลัก การเทรดที่ประสบความสำเร็จในระยะยาวต้องอาศัยการวิเคราะห์ตลาดที่รอบด้าน การจัดการความเสี่ยงที่ดี และการพัฒนาทักษะอย่างต่อเนื่อง