พอร์ต หรือ พอร์ตโฟลิโอ คือ ขนาดของสินทรัพย์ที่มีอยู่ภายใต้การบริหารจัดการ พอร์ตการลงทุนสามารถหมายถึงเงิน หุ้น หรือคริปโตและสินทรัพย์ประเภทอื่น ๆ ได้อีก ที่อยู่รวมอยู่ในการบริหารจุดการชุดหนึ่ง
พอร์ตลงทุนแบบต่าง ๆ
พอร์ตลงทุนในแต่ละวงการจะมีความหมายที่แตกต่างกัน เช่น ตลาด Forex พอร์ตลงทุนจะหมายถึงยอดเงินในบัญชี พอร์ตหุ้นหมายถึงบัญชีนั้นมีเงินจำนวนเท่าไหร่เป็นต้น เรามาดูนิยามโดยรวมของทุกความหมายกัน
พอร์ตForex
พอร์ต Forex อาจจะหมายถึง Balance หรือยอดเงินทั้งหมดที่มีอยู่ในบัญชีซึ่งถ้าล้างพอร์ตหมายความว่า เงินหมดพอร์ต
พอร์ตหุ้น
สำหรับพอร์ตหุ้น ก็เช่นเดียวกัน คือปริมาณการลงทุนทั้งหมดของคน ๆ หนึ่งซึ่งรวมถึงเงินสดที่ไม่ได้ลงทุนอยู่ในบัญชีด้วย
พอร์ตกองทุน
พอร์ตกองทุน หมายความว่า ในกองทุนนั้นเขาลงทุนในหุ้นสัดส่วนเท่าไหร่ ตราสารเท่าไหร่ นั่นคือพอร์ตที่กองทุนบริหาร
พอร์ตคริปโต
พอร์ตคริปโตคือ สัดส่วนการลงทุนในเหรียญต่าง ๆ ที่กระจายไปลงทุนในเหรียญแต่ละตัว หรือรวมทั้งการลงทุนใน De-Fi และการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนประเภทอื่น ๆ
จัดการพอร์ตลงทุนให้ถูกวิธี
สำหรับการจัดการพอร์ตลงทุน เป็นศาสตร์และศิลป์ของการลงทุนที่ต้องให้ความสำคัญ การจัดการพอร์ตลงทุนเป็นเรื่องที่สอนในมหาวิทยาลัย เรียกว่า “การกระจายการลงทุน” โดยจะขึ้นอยู่กับระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้
การกระจายการลงทุน มีวัตถุประสงค์เพื่อลดความเสี่ยงในการลงทุนขณะที่ผลตอบแทนไม่ได้ลดลง โดยเราสามารถกระจายการลงทุนไปยังหลายหุ้น หรือหลายสินทรัพย์
ตัวอย่าง พอร์ตของนาย A กระจายการลงทุนไปดังนี้
- หุ้น 30 %
- Forex 20 %
- คริปโต 10 %
- เงินสด 40 %
การกระจายพอร์ตการลงทุนจะแตกต่างไปตามช่วงสภาวะ ยกตัวอย่าง คือ กรณีที่เกิดวิกฤตเศรษฐกิจจะมีการถือเงินสดมากกว่า 50 % กรณีที่เศรษฐกิจดีและกำลังฟื้นตัวจะถือเงินสดน้อยและลงทุนในสินทรัพย์ที่จำนวนมากกว่า
หลักการกระจายพอร์ตการลงทุนที่สำคัญมีดังต่อไปนี้
Modern Portfolio Theory
- ไม่ควรกระจายลงทุนมากกว่า 3 – 4 สินทรัพย์
- การกระจายการลงทุนมาก ทำให้พอร์ตเติบโตได้ช้า
- การกระจายน้อยเกินไปทำให้พอร์ตแกว่งตัวสูงและมีความเสี่ยงสูง
- การกระจายการลงทุนนั้นขึ้นอยู่กับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ที่แตกต่างกัน
- ความเสี่ยงของสินทรัพย์แต่ละประเภทต้องมีความสอดคล้องกัน
- ต้องมีความเข้าใจเรื่องค่า สหสัมพันธ์ หรือ Correlation
