การเล่นหุ้นสำหรับมือใหม่ที่มืดแปดด้าน ไม่รู้จะไปเริ่มตรงไหนควรอ่านบทความนี้ ในสมัยที่ผมยังเป็นคนที่ฝันจะมีอาชีพอิสระจากการลงทุน จะประสบความสำเร็จจากการเล่นหุ้นนั้น ผมเริ่มหัดเล่นหุ้นโดยไม่รู้เลยว่าจะต้องศึกษาอะไรบ้าง บทความนี้จึงมาตอบว่าสำหรับนักลงทุนแล้ว มือใหม่ต้องรู้อะไรบ้าง
สิ่งที่มือใหม่ต้องรู้และทำความเข้าใจเกี่ยวกับการลงทุนหุ้นมีอยู่ 5 อย่างดังนี
- งบการเงินบริษัท
นี่เป็นสิ่งแรกที่นักลงทุนต้องทำความรู้จักในการลงทุนหุ้นคือ งบการเงินของกิจการเพราะการลงทุนในหุ้น คือ การลงทุนในกิจการ แล้วกิจการไหนหล่ะที่ดี เป็นกิจการที่น่าลงทุน สิ่งที่ทุกคนที่ลงทุนต้องรู้คือ รู้ว่างบการเงินของบริษัทมีอะไรบ้าง ประกอบด้วยอะไรบ้าง เป็นต้น
สิ่งที่ต้องตอบคำถามให้ได้ในการดูงบการเงินของบริษัท มีดังต่อไปนี้
- บริษัทดีต้องดูตรงไหน
- กิจการที่ดีวัดจากอะไรบ้าง
- แต่ละตัวชี้วัดในงบการเงินบอกอะไรเราได้บ้าง
- ถ้าทุกคนรู้จักงบการเงินแล้วทำไมถึงยังไม่กำไร
นี่คือคำถามที่ต้องตอบในการดูงบการเงิน
- การลงทุนเน้นคุณค่าและพื้นฐานกิจการ
นอกจากการดูงบการเงินแล้วสิ่งสำคัญคือ การลงทุนแบบเน้นคุณค่า หรือการเป็น Value Investor เราต้องทำความรู้จัก หลายคนบอกว่ามันก็คืออันเดียวกันกับที่ข้อ 1 ใช่ไหม คำตอบคือ ไม่ใช่! การลงทุนที่เน้นคุณค่า เป็นยังไงมาดูกัน
สำหรับ Value Investor คือแนวทางการลงทุนที่เน้นไปกับการเติบโตของกิจการโดยมีสิ่งสำคัญดังนี้
- ลงทุนในกิจการที่มีโอกาสเติบโต
- ลงทุนในกิจการที่มีมูลค่าของกิจการสูงกว่าราคาที่เป็นอยู่
- VI ไม่ใช่การลงทุนเพียงแค่ดูงบการเงิน แต่เน้นไปที่ความสามารถของการบริหารจัดการ
- VI เน้นมองไปข้างหน้า 10 – 30 ปีว่า อีก 30 ปีข้างหน้า ธุรกิจที่คุณลงทุนจะเป็นยังไง
- งบการเงินเป็นส่วนหนึ่งแต่เป็นส่วนที่น้อยมาก
- การวิเคราะห์ทางเทคนิค
นอกจากการลงทุนในหุ้นที่จะต้องรู้ VI แล้วก็ต้องเรียนรู้การวิเคราะห์ทางเทคนิคด้วยเพราะว่า การวิเคราะห์ทางเทคนิคสามารถใช้วิเคราะห์จังหวะการเข้าเทรดที่เหมาะสมได้
- การวิเคราะห์ทางเทคนิคทำให้รู้จังหวะเข้า
- การวิเคราะห์ทางเทคนิคช่วยให้เราได้ราคาถูก
- การวิเคราะห์ทางเทคนิคช่วยให้เรารู้ว่าช่วงไหนราคาแพงเกินไปแล้ว
- การลงทุนอย่างเป็นระบบ
การลงทุนอย่างเป็นระบบจะต้องเรียนรู้หลายอย่าง การเรียนรู้การลงทุนหุ้นที่ถูกต้องจะต้องรู้จักเรื่องสำคัญต่อไปนี้
- ต้องรู้จัก Money Managment
- ต้องรู้จักการบริหารความเสี่ยงของการลงทุน
- ต้องรู้จักการจัดการพอร์ต
- ต้องรู้จักทฤษฎีการลงทุนต่าง ๆ เช่น ทฤษฎีการลงทุนของ Markowitz หรือ CapM
- การกำหนด Mindset ในการลงทุน
นี่เป็นสิ่งสุดท้ายในการลงทุนที่ต้องให้ความสำคัญเพราะว่า มันคือส่วนที่สำคัญที่สุดในการเทรด คือ การกำหนดสภาพจิตใจ หรือ Mindset การมี Mindset ที่ถูกต้องทำให้เราประสบความสำเร็จได้ แล้ว Mindset ที่ถูกต้องมีอะไรบ้าง
- Mindset คือ การกำหนดความรู้ทัศนคติของการลงทุน
- เช่น บางคนต้องการผลตอบแทนมหาศาลที่ตลาดหุ้นให้ไม่ได้ อยากได้ 100 % ใน 1 ปี จากตลาดที่มันไม่มีความแน่นอน
- เป้าหมายของการลงทุนไม่ชัดเจน เช่น แค่อยากรวย แต่ไม่ได้มีแผน เช่น การออมหุ้นเดือนละ 10,000 บาทนี่คือ Mindset ที่ถูกต้อง
