กองทุนรวม SCB ตัวไหนดี เรามาดูข้อมูลเพื่อประกอบการตัดสินใจในการลงทุนในกองทุนรวมกัน โดยเฉพาะกองทุนรวมของ SCB ผู้ที่สนใจการลงทุนที่เติบโตโดยมีมืออาชีพบริหารจัดการให้ ที่ SCB ถือว่าเป็นหนึ่งในธนาคารและมีกองทุนที่มีการบริหารที่มีประสิทธิภาพสูง แต่ว่าแล้วกองทุนตัวไหนกันหล่ะที่ดีที่สุด เรามาดูกัน
กองทุนเปิดไทยพาณิชย์โกลบอล (SCBGEQ)
กองทุนเปิดไทยพาณิชญ์ โลกบอล เป็นกองทุนที่ได้รับการจัดอันดับจาก Morning Star Rating ในระดับ 5 ดาว มีปันผลสม่ำเสมอ สำหรับ กองทุนนี้ เหมาะสำหรับคนที่ต้องการรายได้สม่ำเสมอเป็นเงินปันผล และที่สำคัญ ต้องเติบโตด้วย ดังนั้นเหมาะสำหรับคนที่ต้องการเพิ่มมูลค่าเงินเก็บและได้รายได้ระหว่างทาง ซึ่งกองทุน SCB นี้จะลงทุนในกองทุนอีกทีหนึ่ง
ความน่าสนใจ
- ความเสี่ยง : สูง
- Morning Star Rating: ⭐⭐⭐⭐⭐
- ลงทุนใน : กองทุนสหรัฐ และตลาดหุ้นอื่น
- ประเภทกองทุน (AIMC) : Global Equity Fund
- นโยบายปันผล :จ่ายเงินปันผล
กองทุนมีลงทุนในกองทุนต่างประเภทเพียงกองทุนเดียว เป็นประเภท (Feeder Fund) ได้แก่ กองทุน Veritas Global Focus ชนิดหน่วยลงทุน (share class) “C share class” โดยเป็นกองทุนที่จัดตั้งขึ้นภายใต้กฎหมายของประเทศไอร์แลนด์ สำหรับข้อมูลเบื้องต้นด้านสัดส่วนการลงทุนมีดังต่อไปนี้
หลักทรัพย์ที่ลงทุน |
% พอร์ตการลงทุน |
ตราสารทุน (Stock) |
0.00 % |
ตราสารหนี้ (Bond) |
0.00 % |
เงินสด/เงินฝาก (Cash) |
3.10 % |
อื่นๆ (Other) |
96.90 % |
การเติบโตและกราฟ
ตั้งแต่เปิดตัวกองทุนมา ตลอดระยะเวลาหลายปีที่ผ่านมาจะเห็นว่าผลประกอบการของกองทุนเติบโตอย่างสม่ำเสมอ ผลตอบแทนต่อปี ถือว่าน่าพึงพอใจ จาก 10 บาทเพิ่มขึ้นมามีมูลค่ากว่า 80 % NAV และผลตอบแทนที่ได้ต่อปี คือ 8.8 % ต่อปี กำไรต่อเนื่องทุกปี นั่นคือผลการดำเนินงานที่น่าสนใจ อย่างไรก็ตามปีที่มีวิกฤติก็จะผันผวนมากหน่อย เพราะลงทุนในกองทุนอื่นอีกทีหนึ่งที่ลงทุนในตราสารทุน เราจึงยกให้เป็นกองที่น่าสนใจ
กองทุน SCB Plus Fund (SCBPF)
กองทุนเปิด กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ตราสารหนี้ พลัส (ชนิดสะสมมูลค่า) เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ไม่ค่อยชอบความหวือหวา และต้องการการเติบโตอย่างต่อเนื่อง กองทุนนี้ลงทุนในตราสารหนี้ที่ไม่ค่อยมีผลจากการเติบโตจากตลาดหุ้น หรือว่าการแกว่งตัวลดลงรุนแรง ทำให้การเติบโตเป็นไปอย่างต่อเนื่อง สัดส่วนการลงทุนเน้นไปที่ตราสารหนี้ 80 กว่า % และดอกเบี้ยเงินฝากและอื่น ๆ ทำให้นักลงทุนมั่นใจในระยะยาวได้ว่า จะสามารถบริหารเงินให้งอกเงยอย่างค่อยเป็นค่อยไป ดูได้จากการเติบโตอย่างต่อเนื่องในกราฟ
ความน่าสนใจ
- ความเสี่ยง : ต่ำ
- Morning Star Rating: ⭐⭐⭐⭐
- ลงทุนใน : ตราสารหนี้ทั้งภาครัฐและเอกชนทั้งในและต่างประเทศ
- ประเภทกองทุน (AIMC) :Mid Term General Bond
- นโยบายปันผล :ไม่จ่ายเงินปันผล
กองทุนเน้นการลงทุนในเงินฝากตราสารแห่งหนี้ที่มีคุณภาพ และให้ผลตอบแทนที่ดีทั้งและต่างประเทศ อาทิเช่น ตราสารแห่งหนี้ภาคเอกชน ตราสารแห่งหนี้ที่ออกโดยภาครัฐ หรือรัฐวิสาหกิจ ตราสารหนี้ที่ออกโดยสถาบันการเงินซึ่งให้ความปลอดภัยสูง
ตราสารทุน (Stock) |
0.00 % |
ตราสารหนี้ (Bond) |
88.72 % |
เงินสด/เงินฝาก (Cash) |
10.66 % |
อื่นๆ (Other) |
0.63 % |
การเติบโตและกราฟ
การเติบโตสำหรับกราฟกองทุนที่ลงทุนในตราสารหนี้ แม้ว่าจะผลตอบแทนจะไม่หวือหวามากนักแต่จะมีความเติบโตที่ต่อเนื่อง และค่อยเป็นค่อยไป สำหรับกองนี้เหมาะสำหรับคนใกล้วัยเกษียณอายุที่ต้องการความแน่นอนทางการเงิน ไม่ได้ต้องการผลตอบแทนที่อลังการและโตอย่างรวดเร็ว โดยเน้นการเติบโตอย่างต่อเนื่องทุกปีและไม่มีปันผล และมั่นใจว่า ตอนเกษียณอายุ “เงินกูต้องอยู่ครบ” แน่ๆ กองนี้เลย ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี 2 % ต่อปี ซื้อเข้าทุกปีก็รวยได้
กองทุน SCB Income Plus (SCBPLUS)
กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ SCB income plus เน้นสำหรับคนที่ต้องการมีรายได้อย่างต่อเนื่องเน้นไปที่การลงทุนในตราสารหนี้ไทย กองทุนเน้นไปที่การลงทุนสินทรัพย์ระยะยาว อย่างไรก็ตาม คนที่ต้องการสภาพคล่องที่จะขายได้ทุกเดือนก็สามารถขายกองทุนได้ทุก ๆ 3 เดือนเช่นเดียวกัน ด้วยการลงทุนระยะยาวที่มีผลตอบแทนสูง ทำให้ความน่าสนใจมาก
ความน่าสนใจ
- ความเสี่ยง : ปานกลาง
- Morning Star Rating: ⭐⭐⭐⭐⭐
- ลงทุนใน : ตราสารหนี้ไทยและเทศ กองทุนรวม
- ประเภทกองทุน : Thailand Fund Equity Large Cap
- นโยบายปันผล : ไม่จ่ายปันผล
กองทุนSCB income Plus มีนโยบายกระจายการลงทุนในตราสารทุน หรือตราสารหนี้ ตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุน รวมทั้งกองทุน ทำให้มีความยืดหยุ่นเพิ่มขึ้น ผลตอบแทนที่เพิ่มขึ้น นอกจากนี้ยังเหมาะสำหรับคนที่ต้องการความยืดหยุ่นในการใช้เงินเพราะขายคืนได้ทุก ๆ 3 เดือน อย่างไรก็ตาม กองทุนเน้นไปที่การเติบโตระยะยาว โดยการลงทุนในกก
หลักทรัพย์ที่ลงทุน |
% พอร์ตการลงทุน |
ตราสารทุน (Stock) |
0.00 % |
ตราสารหนี้ (Bond) |
24.65 % |
เงินสด/เงินฝาก (Cash) |
9.82 % |
อื่นๆ (Other) |
65.53 % |
การเติบโตและกราฟ
ต้องบอกตามตรงว่ากองนี้ไม่ค่อยโตเท่าไหร่ แต่เหมาะสำหรับคนที่ต้องการรายได้ปันผลสม่ำเสมอ สำหรับคนเกษียณแล้ว และโต 2% ต่อปี (น้อยไปสำหรับกองที่ลงทุนในตราสารทุน) แต่ว่าต้องผันผวนเสี่ยงสูง แต่ปันผลต่อเนื่องเราเลยจัดมาเหมาะสำหรับคนที่เกษียณไปแล้ว มีเงินออกมาใช้ แถมไม่พอ จะขายทิ้งเมื่อไหร่ก็ได้ การเติบโตก็เลยเป็นอย่างที่เห็นนั่นแหละ ช่วงแรกก็โตหน่อย ช่วงหลัง ๆ ก็ไม่ค่อยโต
กองทุน SCB Selects Equity fund (SCBSE)
กองทุน SCBSE ลงทุนในหุ้นไทย โดยเน้นที่กลุ่มหุ้นเติบโต ไม่เกิน 30 ตัว สำหรับคนที่อยากจะลงทุนในตลาดหุ้นแต่ไม่มีเวลา นี่คือ กองทุนที่มีความน่าสนใจมาก โดยลงทุนในราคาที่เหมาะสมเพื่อสร้างโอกาสในการเติบโตของกองทุน อย่างไรก็ตาม กองนี้ถือว่ามีความเสี่ยงที่มากขึ้นเมื่อเทียบกับ 2 กองที่ผ่านมา สำหรับคนที่ประเมินแล้วว่า สามารถรับความเสี่ยงได้สูง นี่เป็นกองที่น่าสนใจสำหรับปีนี้
ความน่าสนใจ
- ความเสี่ยง : สูง
- Morning Star Rating: ⭐⭐⭐⭐⭐
- ลงทุนใน : หุ้นไทย
- ประเภทกองทุน : Equity General
- นโยบายปันผล : ปันผล
SCBSE จะเน้นไปที่การลงทุนในหุ้นไทย โดยในรอบปีบัญชีจะไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่ากองทุนรวม และเน้นไม่เกิน 30 ตัว ยกเว้นในกรณีที่เกิดวิกฤติเศรษฐกิจ หรือสงคราม จะมีการปรับสัดส่วนการลงทุนใหม่
หลักทรัพย์ที่ลงทุน |
% พอร์ตการลงทุน |
ตราสารทุน (Stock) |
91.32 % |
ตราสารหนี้ (Bond) |
0.00 % |
เงินสด/เงินฝาก (Cash) |
5.38 % |
อื่นๆ (Other) |
3.30 % |
กราฟและการเติบโต
สำหรับการเติบโตของ NAV นั้นถือว่าไม่โตเลย แต่ว่าเป็นกองที่เน้นปันผลอย่างเดียว การเติบโตถือว่าโอเค ซึ่งเราเลยจัดอยู่ที่นี่ เพราะว่าการเติบโตไม่ดี แต่ปันผลสูงกว่ากองก่อนหน้า ที่เติบโตเพียง 2 % ต่อปี กองนี้เติบโตตั้ง 8 % เหมาะสำหรับคนที่ต้องการเงินปันผลและให้ผลตอบแทนหวือหวาตามเศรษฐกิจ
กองทุน SCBS&P 500 (น่าสนใจมาก)
SCBS&P 500 หรือกองทุนเปิดไทยพาณิชย์หุ้น US ชื่อก็บอกอยู่แล้วว่าลงทุนในหุ้นที่อยู่ในดัชนี S&P 500 ของสหรัฐอเมริกา เหมาะสำหรับคนที่เห็นช่องทางการเติบโตและต้องการลงทุนกระจายความเสี่ยงไปลงทุนในต่างประเทศ กองนี้ถือว่ามีความน่าสนใจมาก ๆ เพราะเป็นการกระจายการลงทุนไปยังหุ้น big cap หรือหุ้น Marketcap ใหญ่ ๆ ของบริษัท ตั้งแต่ Microsoft google apple เป็นต้น
ความน่าสนใจ
- ความเสี่ยง : สูง
- Morning Star Rating: ⭐⭐⭐⭐
- ลงทุนใน : หุ้น US S&P500
- ประเภทกองทุน : US Equity (US BM)
- นโยบายปันผล : ปันผล
SCBS&P 500 เน้นการลงทุนใน กองทุนรวมต่างประเทศ เป็นกองเดียว หรือเรียกว่า Feeder Fund โดยจะเลือกลงในกอง SPDR S&P 500 ETF Trust เท่านั้น ในระยะเวลาปกติ ลงทุน 80 % ยกเว้นช่วงเวลาวิกฤติเศรษฐกิจ และสงคราม
หลักทรัพย์ที่ลงทุน |
% พอร์ตการลงทุน |
ตราสารทุน (Stock) |
0.00 % |
ตราสารหนี้ (Bond) |
0.00 % |
เงินสด/เงินฝาก (Cash) |
2.37 % |
อื่นๆ (Other) |
97.63 % |
การเติบโตและกราฟ
นี่คือกองทุนที่ผลประกอบการที่ดีที่สุดเท่าที่ Forexduck จะแนะนำได้สำหรับ SCB ตอบโจทย์ที่สุดสำหรับคนที่จะลงทุนในกองทุน ผลตอบแทน 10 % ต่อปี เป็นการบริหารที่คงที่และมีความเสี่ยงน้อยตอบโจทย์มากสำหรับคนที่ต้องการผลตอบแทนที่เติบโตอย่างต่อเนื่องเหมาะสำหรับคนทำงานและไม่มีเวลาศึกษา ผลตอบแทนเฉลี่ยตั้งแต่เริ่มกองมาคือ 13 % ต่อปีโดยเฉลี่ย
กองทุน SCBMSE
กองทุนเปิดไทยพาณิชย์หุ้นทุน Mid/Small Cap เน้นลงทุนในหุ้นขนาดเล็ก และ ขนาดกลาง ทำให้มีโอกาสเติบโตได้สูง ซึ่งสำหรับคนที่ต้องการเสี่ยงเป็นพิเศษ เน้นการลงทุนระยะยาวแลสร้างพอร์ตลงทุนให้เติบโต พร้อมเงินในวัยเกษียณ กองทุนเน้นการลงทุนไปในตลาด MAI ของตลาดหุ้นไทย ทำให้ศักยภาพการเติบโตสูงกว่า เหมาะสำหรับคนที่ต้องการเติบโตและมีเงินเก็บอย่างยั่งยืน
ความน่าสนใจ
- ความเสี่ยง : สูง
- Morning Star Rating: ⭐⭐⭐⭐
- ลงทุนใน : ตลาดหุ้น MAI ไทย
- ประเภทกองทุน : Equity Small – Mid Cap
- นโยบายปันผล : ไม่จ่ายปันผล
SCBMSE นโยบายลงทุนในหุ้นบริษัทที่มีขนาดกลางและขนาดย่อม ลงทุนในตลาด MAI และ SET เรียกว่าลงทุนในหุ้นไทยอย่างเต็มตัว โดยเหมาะสำหรับคนที่ต้องการเติบโต และหุ้นที่ลงก็เป็นหุ้นพื้นฐานดีเน้นการเติบโตควบคู่ไปกับเศรษฐกิจ ซึ่งนี่เป็นจุดแข็งที่น่าสนใจมากสำหรับคนที่ยอมรับความเสี่ยงได้สูง
หลักทรัพย์ที่ลงทุน |
% พอร์ตการลงทุน |
ตราสารทุน (Stock) |
97.52 % |
ตราสารหนี้ (Bond) |
0.00 % |
เงินสด/เงินฝาก (Cash) |
0.28 % |
อื่นๆ (Other) |
2.20 % |
การเติบโตและกราฟ
สำหรับกองทุนที่ลงทุนในหุ้นไทยตลาดกลางและขนาดเล็กก็ถือว่าน่าสนใจไม่น้อย แต่การลงทุนค่อนข้างผันผวน ในช่วงปี พ.ศ. 2563 การลงของ Covid ทำให้บอกได้ว่า Nav ของกองทุนลดลงอย่างมาก ซึ่งแสดงว่าการกระจายการลงทุนของ กองนี้ไม่มีประสิทธิภาพเท่าที่ควร แต่อย่างไรก็ตามผลตอบแทนก็น่าสนใจที่ 7% ต่อปี ในนระยะยาว ซึ่งไม่น่าเกลียดเลย
เป็นอย่างไรกันบ้างครับ สำหรับกองทุนที่น่าสนใจ เป็นกองทุนติดตามจาก กองทุน SCB ทั้งนั้นที่เราคัดมาให้ ส่ว่นใหญ่จะเป็นกองทุนที่เน้นเติบโตครับ ยกเว้นกองแรกที่ยกให้เป็นอันดับหนึ่งเพราะว่ากราฟเติบโตดีมาก จึงนับเป็นการบริหารจัดการที่ดีเยี่ยมสำหรับปีนี้เลย
