ดร.นิเวศน์ เหมวชิวรากร เป็นนักลงทุนลำดับต้น ๆ ของประเทศไทยที่โดดเด่นด้านการลงทุนแบบเน้นคุณค่า Value Investor หรือเรียกย่อว่า VI ประสบความสำเร็จจากหลักการลงทุนแบบ VI ปัจจุบันได้มีงานเขียนเผยแพร่แนวคิดดังกล่าวหลายเล่ม งานสอนผ่านบทความและคอร์สลงทุน รวมถึงถูกเชิญเป็นวิทยากรบรรยายในงานสัมมนาเกี่ยวกับการเงินการลงทุน
- “เริ่มต้นด้วยเงิน 10 ล้านบาทในปีพ.ศ. 2540 จนมีเงิน 1,000 ล้านบาทในปีพ.ศ. 2550”
- ปี 2540 ปีแห่งวิกฤตต้มยำกุ้ง จากชายผู้ตกงาน เงินเก็บ 10 ล้านบาทในมือ
- ทำผลตอบแทนปีแรกได้สูงถึง 13% มากกว่าการฝากเงินในธนาคารซึ่งขณะนั้นได้ดอกเบี้ยเพียง 3% ต่อปีถึง 4 เท่าตัว
- ดร.นิเวศน์เป็นบุคคลที่มีชื่อเสียงและผู้ติดตามจำนวนมาก ติดอันอับ 99 นักลงทุนที่ยอดเยี่ยมที่สุดในโลก จากหนังสือ
- “The World’s 99 Greatest Investors: The Secret of Success”
- ปัจจุบันครอบครัวเหมวชิวรากรมีมูลค่าพอร์ตในมือรวมกันสูงกว่า 6,000 ล้านบาท
- ผู้คนกล่าวถึงดร.นิเวศน์ว่าเป็น วอร์เรน บัฟเฟตต์ ของคนไทยและประเทศไทย
ดร.นิเวศน์ เหมวชิวรากร
- ความเชี่ยวชาญ: การลงทุนหุ้น
- เทคนิคลงทุน: Value Investor
- Facebook: ติดตาม
- adaybulletin: บทสัมภาษณ์
- บทความ Settrade: Blog
- คอร์ส Skilllane: เรียน
ประวัติเบื้องต้น
ดร.นิเวศน์ เกิดวันที่ 20 สิงหาคม พ.ศ. 2496 อาชีพปัจจุบัน นักลงทุน, นักเขียน และ วิทยากร เพื่อให้มองภาพประวัติชัดเจน น้องเป็ดได้แบ่งรายละเอียดประวัติ ดังต่อไปนี้
ประวัติครอบครัว
ดร.นิเวศน์ เหมวชิวรากร มีพื้นฐานฐานะทางครอบครัวที่ยากจน บิดามารดาเป็นคนจีนที่อพยพมาทางทะเล ตั้งรกรากอยู่ในประเทศไทย
- บิดามีอาชีพเป็นช่างไม้ ในกรุงเทพมหานครฯ
- มีพี่น้องรวมทั้งสิ้น 3 คน
- ดร.นิเวศน์เป็นลูกคนสุดท้อง
- ปัจจุบันสถานภาพสมรส
- ภรรยา คือ คุณเก๋ เพาพิลาส เหมวชิรวรากร
- บุตรสาว คือ คุณพิซซ่า พิสชา เหมวชิรวรากร
ประวัติการศึกษา
ดร.นิเวศน์ ได้กล่าวว่า “การศึกษาเป็นการลงทุนที่สำคัญของชีวิต ตอนที่ยังเป็นเด็ก ถ้าไม่ได้ลงทุนเรียนหนังสือจนจบมหาวิทยาลัย โอกาสที่จะประสบผลสำเร็จในชีวิตคงลดลงไปมหาศาล”
- ประถมศึกษา : โรงเรียนวัดดอน
- มัธยมศึกษาตอนต้น : โรงเรียนวัดสุทธิวราราม
- มัธยมศึกษาตอนปลาย: โรงเรียนเตรียมอุดมศึกษา
- ปริญญาตรี : จุฬาลงกรณ์มหาวิทยาลัย (วิศวกรรมเครื่องกล)
- ปริญญาโท : สถาบันบัณฑิตพัฒนบริหารศาสตร์ (บริหารธุรกิจ)
- ปริญญาเอก: University of Mississippi สหรัฐอเมริกา (การเงิน)
ประวัติการทำงาน
ดร.นิเวศน์ รับจ้างทำงานต่าง ๆ ตั้งแต่ยังเด็ก การทำงานจริงจังครั้งแรกของท่านเกิดขึ้นหลังสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรี บริษัทและตำแหน่งงาน มีดังนี้
- พ.ศ. 2519 : บริษัท ไทยรุ่งเรืองอุตสาหกรรม จำกัด ตำแหน่ง วิศวกร
- พ.ศ. 2525 : บริษัท ไทยรุ่งเรืองอุตสาหกรรม จำกัด ตำแหน่ง หัวหน้าวิศวกร
- พ.ศ. 2526 : มหาวิทยาลัยมิสซิสซิปปี้ ตำแหน่ง ผู้ช่วยงานวิจัยและผู้ช่วยสอน
- พ.ศ. 2529 : บริษัท เงินทุนอุตสาหกรรมแห่งประเทศไทย หรือ IFCT ตำแหน่ง ผู้จัดการสำนักวางแผนและบริหารการเงิน
- พ.ศ. 2529 : บริษัทเงินทุนหลักทรัพย์ นวธนกิจ จำกัด (มหาชน) ตำแหน่ง ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ
- พ.ศ. 2540 : ตกงาน วิกฤตเศรษฐกิจ ต้มยำกุ้ง
- พ.ศ. 2544 : ธนาคารนครหลวงไทย จำกัด (มหาชน) ตำแหน่ง ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่
- พ.ศ. 2547 : ลาออกจากงาน เป็น นักลงทุน Full Time
หนังสือของดร.นิเวศน์
ผลงานการเขียนของดร.นิเวศน์ มีประมาณ 29 เล่ม ผลงานตีพิมพ์ที่โดดเด่นและเป็นที่รู้จัก น้องเป็ดขอยกตัวอย่างงานเขียน จำนวน 5 เล่ม เช่น
ตีแตก : กลยุทธ์การเล่นหุ้นในภาวะวิกฤต
- หนังสือได้นำเสนอแนวทางการลงทุนในหุ้น
- ให้เกิดความคิดและมีวิจารณญาณ เกี่ยวกับการลงทุน ว่าการลงทุนไม่ใช่เรื่องที่ควรหลบเลี่ยง
- การลงทุนไม่ใช่เรื่องของความเสี่ยงแต่เป็นศาสตร์ที่ควรรู้และทำความเข้าใจ
- คนที่มีเงินเหลือจากการบริโภคสามารถนำเงินที่มีนั้นไปลงทุนให้ได้รับผลตอบแทนที่ดีกว่าฝากธนาคาร
- เนื้อหาให้ความรู้ที่ควรจะต้องทำความเข้าใจก่อนลงทุนในตลาดหุ้น
- ให้คำแนะนำว่า “การลงทุนในหลักทรัพย์นั้นต้องทำให้เหมือนกับการเข้าหุ้นทำธุรกิจ”
- ให้รู้จักและศึกษาแนวทางการเล่นหุ้นของนักลงทุนเอกของโลก
คิดใหญ่ไม่คิดเล็ก : The Magic of Thinking Big
- “เทคนิคการคิด” ที่จะผลักดันให้คุณ “ประสบความสำเร็จเกินกว่าที่คิด“
- ถ่ายทอดจากประสบการณ์ตรง “Dr. schwartz”
- หนึ่งในสุดยอดนักสร้างแรงจูงใจ ให้คุณก้าวขึ้นมาเป็นสุดยอดนักขาย
- นักจัดการชั้นเยี่ยม ทำให้คุณสามารถสร้างรายได้มากกว่าเดิม
- เนื้อหาในเล่มเต็มไปด้วยวิธีการที่ใช้ได้ผลจริง
- รวมถึงเทคนิคที่เป็นวิธีต้นแบบ อธิบายเข้าใจง่าย การวางแผนชีวิตให้สำเร็จ
- ทั้งการงาน ชีวิตคู่ ครอบครัว และกิจกรรมในสังคม
- เพียงแค่คุณ “คิด“ และ “สร้างพฤติกรรมอย่างผู้ประสบความสำเร็จ“
บทเรียนคุณค่า ความสุข และการลงทุน
- ดร.นิเวศน์ เหมวชิรวรากร เป็นนักลงทุนสาย VI ที่ประสบความสำเร็จสูง
- หนังสือนำเสนอแง่มุมอื่นนอกจากการลงทุน
- รวบรวมการใช้ชีวิต วิธีคิด เป้าหมายการดำเนินชีวิต และมุมมองต่อความสุข
- วิธีคิดของนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จ เป็นแนวทางที่เป็นประโยชน์ต่อผู้อ่าน
Super Stock ในตลาดหุ้นเวียดนาม
- นำเสนอเกี่ยวกับหุ้นซูเปอร์สต็อกในตลาดหุ้นเวียดนาม
- คุณจะได้รู้วิธีเลือกกองทุนรวม วิธีเลือกตลาดหุ้นลงทุน
- เรื่องราวที่น่าสนใจจำนวนมาก นักลงทุนอาจมองเห็นโอกาสได้ซื้อหุ้น
- สภาพเศรษฐกิจและสังคมของเวียดนามกำลังโตขึ้นอย่างรวดเร็ว
- คนเวียดนามเริ่มต้องการสินค้าและบริการสมัยใหม่
- ขณะนี้เวียดนามกำลังมีสถานการณ์เหมือนกับประเทศไทยเมื่อประมาณ 20 ปีก่อน
Super Stock : มหัศจรรย์ของหุ้น VI
- วิธีการลงทุนหุ้น Super Stock จากเซียนหุ้น Value Investor
- หลักการและแนวทางการลงทุนในหุ้นที่นักลงทุนด้าน Value Investment ต้องใส่ใจ
- การลงทุนตอนนี้ไม่ง่ายเหมือนเมื่อก่อน
- หลักการลงทุนแบบ Value Investment กำลังเป็นที่นิยม
- “หุ้นดี ราคาถูก” หายากมากขึ้น และหุ้น Super Stock ก็มีราคาสูงเกินไป เป็นปัญหากับ VI ที่มีเงินทุนน้อย
- Super Stock จะทำให้คุณสามารถซื้อ “หุ้นดี ราคาถูก” ที่ผลตอบแทนเกินคาดที่นักเล่นหุ้นทุกท่านไม่ควรพลาด
ประวัติการลงทุน
ย้อนกลับไปในวัย 8 ขวบ ดร.นิเวศน์ ได้ลงทุนครั้งแรกโดยการขายหมากฝรั่งให้กับเพื่อน ๆ ที่โรงเรียน เงินลงทุน 7 บาท 50 สตางค์ ขายแล้วได้เงิน 12 บาท การลงทุนในครั้งแรกตั้งแต่เด็ก ทำให้ดร.นิเวศน์ เป็นคนประหยัด อดออม คิดเกี่ยวกับ คุณค่าที่ได้รับ และ เงินที่ต้องจ่าย อยู่เสมอ
วิธีคิด ดร. นิเวศน์
ประวัติการลงทุนโดยย่อ มีดังนี้
- อายุ 40 ปี เริ่มศึกษาการลงทุนเน้นคุณค่าแบบจริงจัง
- อายุ 42 ปี ตกงาน พร้อมเงินเก็บ 10 ล้านบาท
- ราคาทองคำในปี 2540 ราคาบาทละ 4,869 บาท
- เงินเก็บ 10 ล้านบาทถือเป็นเงินจำนวนมากในปี 2540
- เริ่มลงทุนโดยนำเงินเก็บทั้งหมดมาลงทุนในหุ้น
- เทรดหุ้นแบบเน้นคุณค่ามาจนถึงปัจจุบัน
ดร.นิเวศน์ ถือหุ้นอะไรบ้าง
ในแต่ละปีพอร์ตของดร.นิเวศน์ มีการปรับพอร์ตอยู่เสมอ ปัจจุบัน 2565 ดร.นิเวศน์ ลดการถือหุ้นในไทยลง ขณะนี้ถือหุ้นทั้งหมด 2 ตัว ได้แก่
- QH : บริษัท ควอลิตี้เฮ้าส์ จำกัด (มหาชน) จำนวน 570 ล้านหุ้น
- EASTW : บริษัท จัดการและพัฒนาทรัพยากรน้ำภาคตะวันออก จำกัด (มหาชน)จำนวน 72.5 ล้านหุ้น
แนวคิดการลงทุน
น้องเป็ดได้ถอดแนวคิดการลงทุน จากบทสัมภาษณ์ดร.นิเวศน์ ในปี 2562 โดยคุณภัทรพร บุญนำอุดม จาก adaybulletin โดยแนวคิดหลัก ๆ ที่น่าสนใจ ได้แก่
ลงทุนพัฒนาตนเอง
ดร.นิเวศน์ ได้กล่าวขณะให้สัมภาษณ์ถึงความสำคัญของการเรียนรู้เกี่ยวกับการลงทุน เช่น
- “การศึกษาคือการลงทุนที่มีความสำคัญมากต่อชีวิต เมื่อพูดถึงการลงทุน ย่อมแปลว่าคุณต้องยอมสละอะไรบางอย่างเพื่อที่ว่าในอนาคตคุณจะได้รับอะไรบางอย่างกลับมา”
- “ผมสนับสนุนให้ทุกคนเรียนรู้เรื่องการลงทุน”
“ผมยังเชื่ออยู่เสมอว่าการลงทุนสามารถสร้างโอกาสในการเปลี่ยนแปลงชีวิตจากยาจกให้กลายเป็นเศรษฐี แต่นักลงทุนต้องศึกษาและเรียนรู้ว่าเศรษฐกิจเติบโตอย่างไร เมื่อคุณเข้าใจคุณก็จะไม่ทำแบบเดียวกับที่ผมทำเมื่อยี่สิบปีที่แล้วแบบร้อยเปอร์เซ็นต์ จริงอยู่ที่หลักการในการลงทุนให้ประสบความสำเร็จยังเป็นแบบเดิม แต่กาละและเทศะไม่เหมือนเดิมแล้ว”
ความมหัศจรรย์ของดอกเบี้ยทบต้น
มุมมองเกี่ยวกับการออมเงินของดร.นิเวศน์ เช่น
“การทำงานแล้วนำเงินไปฝากไว้กับธนาคารไม่ใช่หนทางที่ทำให้เงินต้นของเราเติบโตต่อไปในระดับที่น่าพอใจอีกแล้ว ในอนาคตเงินจะยิ่งเฟ้อมากขึ้น และกำลังซื้อจากเงินฝากของเราจะยิ่งลดลงเรื่อยๆ ลำพังแค่การออมเงินที่เหลือจากค่าใช้จ่ายในชีวิตประจำวันจึงอาจไม่เพียงพอต่อการมีชีวิตที่ดีในวัยเกษียณ”
“เวลาลงทุนแล้วได้เงินปันผลหรือขายหุ้นได้เงินสดกลับมา เราจะนำไปลงทุนต่อ โดยแทบจะไม่ได้นำออกมาใช้จ่ายใดๆ”
“เราจะลงทุนไปยาวๆ ให้ผลตอบแทนทบต้นไปเรื่อยๆ”
การเลือกซื้อหุ้น
วิสัยทัศน์และมุมมองการเลือกซื้อหุ้นของ ดร.นิเวศน์ มีปรากฎให้เห็นระหว่างการสัมภาษณ์เป็นระยะ เช่น
“กิจการที่ ‘เติบโต’ ในมุมมองของนักลงทุนเน้นคุณค่า (Value Investor: VI) มีความหมายว่าในทุกๆ ปี กิจการนั้นจะมีรายได้ที่เพิ่มขึ้น กำไรที่เพิ่มขึ้น และปันผลที่เพิ่มขึ้น เช่น ปันผลเพิ่มขึ้น 3 เปอร์เซ็นต์ 3.25 เปอร์เซ็นต์ และ 3.5 เปอร์เซ็นต์─เติบโตไปตามลำดับเช่นนี้ไปเรื่อยๆ ซึ่งแน่นอนว่าการลงทุนในกิจการเหล่านี้ย่อมดีกว่าการฝากเงินในธนาคารที่ได้ดอกเบี้ยเพียง 1-2 เปอร์เซ็นต์เท่านั้น”
“ถ้าเข้าร้านอาหารไหนแล้วรู้สึกชอบมาก เพราะรวดเร็ว สะอาด พนักงานให้บริการดีเยี่ยม ย่อมแปลว่าคนจะเข้ามากินอาหารที่ร้านนี้เยอะ ในที่สุดกิจการของเขาก็จะเติบโตต่อไป ซึ่งวิธีการของนักลงทุนก็คือเข้าไปดูว่าเขามีหุ้นอยู่ในตลาดหรือเปล่า”
“เวลานี้ผมมองสิ่งต่างๆ ที่อยู่รอบตัวเป็นเรื่องของการลงทุนได้แทบทั้งหมด─ร้านอาหารดังๆ ในห้างสรรพสินค้าก็ล้วนเป็นร้านที่มีหุ้นอยู่ในตลาด โทรศัพท์มือถือของเรา รวมถึงโรงแรมที่เราเลือกไปพักผ่อนในวันหยุด─ถ้าสังเกตดีๆ จะพบว่าส่วนใหญ่คนเราใช้ชีวิตอยู่กับหุ้นกันทั้งนั้น”
แนวคิดการใช้ชีวิต
ดร.นิเวศน์ เป็นบุคคลที่ใช้ชีวิตเรียบง่าย สมถะ และไม่คิดว่าตนเองร่ำรวย จนวันที่มีเงินถึงหนึ่งพันล้านบาท จึงเรียกตนเองว่าเป็นคนที่พอจะมีสตางค์ ซึ่งกว่าจะถึงวันนั้น ลูกสาวก็เข้ามหาวิทยาลัยแล้ว
ความสมถะของดร.นิเวศน์ ปรากฎในการให้สัมภาษณ์กับ adaybulletin เช่น
“ตอนที่ผมมีเงินหลักพันล้าน ผมยังไม่มีบ้านเป็นของตัวเอง ยังไม่มีรถใหม่ของตัวเองเลย นิ้วมือก็ยังไม่มีเพชรไม่มีพลอย แม้แต่ภรรยาของผมยังใส่แหวนเพชรราคาถูกๆ ที่ผมซื้อจากเมืองนอกเพื่อมาขอเขาแต่งงานอยู่เลย เขาเองก็ไม่มีเครื่องเพชร ไม่มีทรัพย์สมบัติอะไรนอกจากหุ้น”
“สำหรับผมรถยี่ห้อไหนก็เหมือนกัน ขอแค่มันพาเราไปถึงที่หมายได้เป็นพอ เราไม่จำเป็นต้องซื้อของที่มีราคาแพงกว่าคุณค่าที่แท้จริงของมัน”
“ความสุขของพวกเรามาจากการมีเงิน หรืออาจจะมาจากเรื่องอื่นๆ ในชีวิต แต่ไม่ได้มาจากการใช้จ่ายเงิน”
“การที่เราไปวิ่งในทุกๆ เย็นเป็นความสุขไหม เป็นสิ วิ่งเสร็จแล้วสมองโล่งเลย ทั้งๆ ที่เหนื่อย แต่มันมีความสุข ในทางกลับกัน ถ้าคุณเอาเงินไปซื้อเพชรมาเม็ดหนึ่ง มันคือความสุขตรงไหนกันล่ะ หรืออาจจะสุขได้แป๊บเดียว เดี๋ยวก็ลืมแล้ว ความสุขโดยส่วนใหญ่ของคนเรามันไม่ใช่อะไรที่เงินซื้อหามาได้หรอก”
