ปัจจุบันการเทรด Forex หรือการเทรดสกุลเงินเป็นที่แพร่หลายในกลุ่มผู้ที่ต้องการมีอิสรภาพในชีวิต อิสรภาพทางการเงิน ซึ่งทุกตลาดมีทั้งของจริง และของปลอม รวมถึงวงการ Forex เช่นเดียวกัน โบรกเกอร์ที่ดีก็มี โบรกเกอร์ที่หลอกลวงก็มี
คนที่ฉ้อโกงมักจะใช้ช่องว่างจาก ความไม่รู้ ของผู้คน เมื่อเข้าไปรวมกับความโลภด้วยแล้ว ความเสียหายของผู้ที่โลภและไม่รู้ความรู้ก็จะยิ่งมากขึ้นไปอีก ความเสียหายของคนที่ใช้คำว่า Forex ไปแอบอ้างมีมากมาย โด่งดังหลายคดี น้องเป็ดจะพาไปดูรายละเอียดโบรกเกอร์ฉ้อโกงและเข้าข่ายเฝ้าระวังกันค่ะ
โบรกเกอร์ Forex ปิดหนี ฉ้อโกง หลอกลวง
โบรกเกอร์ Forex ปิดหนี ฉ้อโกงมีมากมาย น้องเป็ดยกตัวอย่างมาไว้จำนวนหนึ่ง เช่น
- โบรกเกอร์ Forex3D
- โบรกเกอร์ Will Forex
- โบรกเกอร์ PaxForex
- โบรกเกอร์ Wealth TM
- โบรกเกอร์ INGFX
โบรกเกอร์ Forex3D
โบรกเกอร์นี้เป็นโบรกเกอร์ Forex ฉ้อโกงที่โด่งดังไปทั่วประเทศไทย ปัจจุบันโบรกเกอร์ได้ปิดตัวลงแล้ว คนดังมากมายเกี่ยวข้องพัวพัน บางคนติดคุก บางคนหลบหนี
มูลค่าความเสียหาย
มูลค่าความเสียหาย จากโบรกเกอร์ Forex3D มากกว่า 40,000 ล้านบาท ผู้เสียหายหลายหมื่นคน
Time line Forex3D
รายละเอียดตาม Time line โบรกเกอร์ฉ้อโกง มีดังนี้
- ปี 2558 นายอภิรักษ์ โกฎธิ และเพื่อน ๆ เปิดเว็บไซต์ Forex3D
- แรกเริ่มโอนเงินให้ 10% จากเงินลงทุนให้ทุกเดือน โดย 3 เดือนแรกถอนไม่ได้
- แอบอ้างว่าใช้ AI ในการช่วยเทรด
- การสมัครใช้ระบบสมาชิก แบ่งเป็นระดับขั้น
- มีตึกบริษัทใจกลางรัชดา ดารา นักร้องมากมาย แห่กันไปลงทุน
- ปี 2561 เงินกำไรเริ่มจ่ายล่าช้า เงินต้นถอนออกไม่ได้
- เริ่มมีคนรู้ตัวว่าถูกหลอก แต่ก็ยังเป็นคนกลุ่มน้อย
- ปี 2562 กรมสอบสวนคดีพิเศษเข้ามาตรวจสอบ พบว่าเป็นแชร์ลูกโซ่
- นำเงินสมาชิกใหม่มาจ่ายสมาชิกเก่า เมื่อหาเหยื่อเพิ่มไม่ได้แชร์ก็ล่ม
- นายอภิรักษ์ โกฎธิ ถูกอายัดทรัพย์ หลบหนีออกนอกประเทศไทย นานกว่า 1 ปี
- มีกลุ่ม Facebook รวบรวมผู้เสียหายจากโบรกเกอร์นี้ขึ้นและยังคงเคลื่อนไหวอยู่
- ปี 2564 ตำรวจเข้าจับกุมนายอภิรักษ์ โกฎธิ ที่ย่านทองหล่อ เป็นข่าวดัง
- การจับกุมขยายผลไปที่ดาราและนักแสดงดังหลายคน
- ปี 2566 ยังมีการดำเนินคดีนี้ต่อไปและยังมีอีกหลายคนที่ยังลอยนวลอยู่
โบรกเกอร์ Will Forex
โบรกเกอร์ที่โด่งดังจากการฟ้องร้องของดาราดัง คุณนิกกี้ ณฉัตร โดยโบรกเกอร์ Will Forex จะมีคนให้สัญญาณเทรดที่คอยหลอกให้เหยื่อลงทุนเพิ่มเรื่อย ๆ โบรกเกอร์ปิดตัวลงเรียบร้อยแล้ว
มูลค่าความเสียหาย
มูลค่าความเสียหายของโบรกเกอร์ Will Forex มากกว่า 17 ล้านบาท ผู้เสียหายกว่า 30 ราย
รายละเอียดการโกง
กลวิธีที่โบรกเกอร์ Will Forex ใช้นั้นก็ซ้ำ ๆ กับโบรกเกอร์ที่ฉ้อโกงรายอื่น ๆ ดังนี้
- โบรกเกอร์ Will Forex ของจีน อ้างว่าเปิดตัว 2022
- โบรกเกอร์ได้เปลี่ยนโลโก้และเปลี่ยนชื่ออื่น เพื่อหลอกลวงคนไปเรื่อย ๆ
- เริ่มแรกมีผู้ชวนลงทุน โดยการลงทุนจะได้กำไรจำนวนมากทุกครั้ง
- มิจฉาชีพเริ่มใช้ประโยชน์จากความโลภ เหยื่อเพิ่มเงินลงทุนเรื่อย ๆ
- แรกเริ่มสามารถถอนเงินออกมาได้ จากนั้นก็ถอนออกไม่ได้
- โบรกเกอร์ได้อ้างว่าต้องเสียภาษีก่อนจึงจะถอนเงินออกได้
- หากโอนเงินค่าภาษีก็จะติดต่อซัพพอร์ตไม่ได้อีกเลย
- หรืออ้างนั่นนี่ไปเรื่อย ๆ แต่ก็ยังถอนเงินไม่ได้
โบรกเกอร์ PaxForex
โบรกเกอร์หลอกลวงที่เข้ามาทำการตลาดในประเทศไทยปี 2021 มีซัพพอร์ตภาษาไทย ปัจจุบันโบรกเกอร์ยังคงเพียรพยายามเปิดเว็บไซต์ใหม่ ด้วยโลโก้เดิม
มูลค่าความเสียหาย
โบรกเกอร์นี้สร้างความเสียหายกับพลเมืองสหรัฐฯ จำนวนมาก เว็บไซต์เก่าของโบรกเกอร์นี้ถูกอายัดไม่ให้เข้าใช้ โดย U.S. Attorney’s Office for Southern District of Texas และมีการประกาศจาก FBI ว่า หากเป็นหยื่อของ PaxForex ให้เข้าไปร้องเรียนที่ www.ic3.gov
เนื่องจากในประเทศไทยยังไม่มีการรวมตัวร้องเรียนโบรกเกอร์นี้ จึงไม่ทราบมูลค่าความเสียหายที่เกิดขึ้นกับคนไทย
รายละเอียดการโกง
โฆษณาชวนเชื่อว่ามีการให้ Cashback 8% ทุกเดือน อีกทั้งมีโบนัสเงินฝาก 100% เท่ากับว่าการฝากเงิน 1,000 USD จะมีเงินต้น 2,000 USD และในแต่ละเดือนเงินจะเพิ่มขึ้น 8% ทุกเดือน
- เหยื่อนำเงินมาลงทุน
- ถอนเงินออกไม่ได้
โบรกเกอร์ Wealth TM
โบรกเกอร์จากจีนนี้ข้อมูลปรากฎบนแพลตฟอร์ม Google น้อยมาก ปัจจุบันเว็บไซต์ถูกปิดไปแล้ว ไม่แน่ใจว่าเปลี่ยนชื่อไปเปิดโบรกเกอร์ชื่ออื่นหรือไม่ แต่โบรกเกอร์นี้หลอกลวงคนจากทั่วโลก
มูลค่าความเสียหาย
การประเมินความเสียหายไม่สามารถทำได้เนื่องจากความเสียหายเกิดขึ้นกระจายไปทั่วโลก โบรกเกอร์นี้เข้ามาทำตลาดในประเทศไทยปี 2021
รายละเอียดการโกง
โบรกเกอร์นี้โกงโดยการใช้เทคนิคธรรมดาของมิจฉาชีพ
- หลอกเหยื่อด้วยการรีวิวจากหน้าม้า
- โชว์ว่าลงทุนแล้วได้กำไรจำนวนมากในเวลาอันสั้น
- เพิ่มช่องทางติดต่อผู้ที่อ้างว่าเป็นคนเทรดให้ผ่าน WhatsApp ให้เหยื่อ
- เมื่อลงทุนแล้วก็ถอนเงินออกไม่ได้
โบรกเกอร์ INGFX
โบรกเกอร์ INGFX เป็นโบรกเกอร์หลอกลวงที่ฉ้อโกงคนไทยได้เป็นจำนวนหนึ่ง ปัจจุบันเว็บไซต์ปิดตัวลงแล้ว แต่อาจจะมีการเปลี่ยนชื่อเปลี่ยนโลโก้ ผู้ลงทุนควรระมัดระวัง
มูลค่าความเสียหาย
มูลค่าความเสียหาย ยังไม่เป็นที่ปรากฎ เนื่องจากความเสียหายกระจายกับในหลายประเทศ และไม่มีผู้รวมตัวเข้าแจ้งความดำเนินคดี
รายละเอียดการโกง
กลยุทธการโกง คือ หลอกล่อเทรดเดอร์เปิดบัญชีและเทรดด้วยแอปปลอม และหากจะถอนเงินต้องจ่ายเงินค่าภาษีส่วนบุคคล 6% ก่อน ถึงแม้จะจ่ายค่าภาษีก็จะถอนเงินไม่ได้อยู่ดี
โบรกเกอร์ Forex ควรเฝ้าระวัง
โบรกเกอร์ Forex ที่ยังไม่ปิดตัวลงและควรเฝ้าระวัง เนื่องจากมีข้อชวนสงสัยและพบข้อร้องเรียนเกี่ยวกับการถอนเงิน
โบรกเกอร์ MurrenTrade
โบรกเกอร์ MurrenTrade เป็นโบรกเกอร์ก่อตั้งจากจีน เมื่อปี 2022 ไม่มีใบอนุญาตซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ
พบข่าวการถอนเงินไม่ได้ ทั้งที่เปิดมาได้ไม่นาน สันนิษฐานว่าจะเป็นโบรกเกอร์ที่เปลี่ยนชื่อ จดทะเบียนบริษัทใหม่จากแก๊งต้มตุ๋นเดิม
- ในต่างประเทศพบการร้องเรียนจำนวนมาก
- เริ่มต้นผู้แนะนำจะให้ใช้ Social Trading หรือระบบ CopyTrade
- ช่วงแรกจะได้รับกำไรจำนวนมาก
- ผู้แนะนำโน้มน้าวให้เพิ่มเงินลงทุน
- หลังจากนั้นก็จะถูกหลอกให้เพิ่มเงินเรื่อย ๆ
- การถอนเงินจะถูกปฏิเสธ
โบรกเกอร์ Eter Wealth
โบรกเกอร์ Eter Wealth พบว่ามีความเกี่ยวข้องกับโบรกเกอร์ MurrenTrade เป็นโบรกเกอร์จากประเทศจีนเหมือนกัน ก่อตั้งใกล้เคียงกัน มี Facebook เปิดใหม่ผู้ติดตามยังไม่มาก
การร้องเรียนในประเทศไทยยังไม่มี เนื่องจากเป็นโบรกเกอร์ใหม่มาก พึ่งเปิดตัวในประเทศไทยเมื่อพฤศจิกายน 2022 ถือเป็นโบรกเกอร์ที่ควรเฝ้าระวัง
โบรกเกอร์ ATFX
โบรกเกอร์ ATFX ขณะนี้ยังคงเปิดให้บริการอยู่ ก่อตั้งปี 2014 บนเว็บไซต์ปรากฎข้อมูลถือใบอนุญาตจาก FCA, CySEC, FSC-Mauririus, SVG-FSA แต่ปลายปี 2022 พบว่าเริ่มถอนเงินไม่ได้
- ปลายเดือนมกราคม 2023 เงินลูกค้าที่สั่งถอนเดือนธันวาก็ยังไม่เข้า
- ล่าสุดเริ่มมีผู้ร้องเรียนจำนวนนึง
การสืบค้นคร่าว ๆ จากน้องเป็ด
น้องเป็นได้สืบค้นจากเว็บไซต์ของ ATFX ด้วยใบอนุญาตที่ปรากฎบนเว็บไซต์นั้น แน่นมาก เมื่อทำการตรวจสอบคร่าว ๆ พบว่า โบรกเกอร์สวมใบอนุญาต และมีประกาศแจ้งเตือนโดยตรงบนหน้าเว็บไวต์ FCA ว่าบริษัทมีความครอบคลุมไม่ครอบคลุมในบางกิจกรรม
โบรกเกอร์ ATFX สวมใบอนุญาต FCA
วิธีการดูโบรกเกอร์โกงหลอกลวง
วิธีการดูโบรกเกอร์โกง หลอกลวง หลังจากที่น้องเป็ดยกตัวอย่างโบรกเกอร์ฉ้อโกง หลอกลวง มาแล้ว
ใบอนุญาตไม่มี
โบรกเกอร์ที่ไม่มีใบอนุญาตเข้ากลุ่มเสี่ยงโบรกเกอร์หลอกลวงสูง เนื่องจากโบรกเกอร์ที่ดำเนินการปกติและโปร่งใส จำเป็นต้องสร้างความเชื่อมั่นกับเทรดเดอร์ การขอใบอนุญาตและอยู่ภายใต้หน่วยงานกำกับดูแลโบรกเกอร์เป็นสิ่งสำคัญและจำเป็นอย่างยิ่ง
กำไรจำนวนมากในเวลาอันสั้น
ช่วงแรกที่เทรดบนแอปพลิเคชั่นปลอม มิจฉาชีพจะสร้างกำไรได้เป็นจำนวนมาก เพื่อหลอกล่อกระตุ้นความโลภให้เหยื่อโอนเงินลงทุนเพิ่ม เพราะเห็นว่ามีกำไร เทคนิคนี้คลาสสิคที่สุด ใช้กันโดยทั่วไป สันนิษฐานว่าเป็นแอปเทรดปลอมเนื่องจากปลอมกราฟเทรดได้ดังใจ
เสนอกำไรคงที่ทุกเดือน
การเทรดมีได้และมีเสีย แทบเป็นไปไม่ได้เลยที่จะมีกำไรคงที่ในทุกเดือน หากมีโบรกเกอร์ใด หรือเทรดเดอร์คนไหนแอบอ้างว่าได้กำไรคงที่ในทุกเดือนโดยไม่มีความเสี่ยง ให้ระมัดระวังไว้ว่านั่นคือโบรกเกอร์หรือเทรดเดอร์ที่เป็นมิจฉาชีพ
เสียภาษีก่อนถอนเงิน
โบรกเกอร์ที่อ้างว่าจะต้องเสียภาษีส่วนบุคคลในการถอนเงินนั้น เป็นโบรกเกอร์หลอกลวง 100% เนื่องจากภาษีดังกล่าวต้องส่งพร้อมเงินได้ส่วนอื่น ๆ กับสรรพากรโดยตรง หากเหยื่อหลงเชื่อก็จะทำให้เสียเงินเพิ่มมากขึ้น โดยที่ถอนเงินออกไม่ได้อยู่ดี
การให้บริการไม่เป็นมืออาชีพ
อาจเป็นการบริการซัพพอร์ตที่ไม่สามารถติดต่อได้สักช่องทาง หรือมีช่องทางซัพพอร์ตเพียงช่องทางเดียว การให้บริการข้อมูลโบรกเกอร์บนเว็บไซต์ที่ไม่ครบถ้วน ภาษาบนเว็บไซต์ไม่ปรากฎข้อมูลบริษัท การสมัครไม่สามารถสมัครผ่านเว็บไซต์แต่ให้ไปสมัครบนแพลตฟอร์มอื่น
แพลตฟอร์มออนไลน์
ปัจจุบันแพลตฟอร์มออนไลน์มีส่วนช่วยอย่างมากในการคัดกรองโบรกเกอร์มิจฉาชีพ เช่น Facebook ดูได้จากวันที่สร้างเพจ คนกดไลค์ คนติดตาม ดูว่าเพจเป็นแบบออฟฟิเชียลหรือเจาะจงสร้างมาเพื่อหลอกลวง
เว็บไซต์มีการเชื่อมโยงออกไปแพลตฟอร์มอื่น ๆ เช่น IG Twitter Facebook Linkedin และอื่น ๆ หรือไม่ผู้คนจากแพลตฟอร์มต่าง ๆ รีวิวว่ายังไง หากเปิดให้บริการมานานแต่คนกดไลค์น้อยทั้งยังไม่มีคอมเมนต์หรือการตอบโต้ให้ตั้งข้อสงสัยไว้ก่อน แล้วสืบจากแพลตฟอร์ม Google เพิ่มเติมเพื่อความแน่ใจ
ฝากถอนผ่านบุคคลอื่น
หากโบรกเกอร์ไม่สามารถฝากถอนเงินผ่านช่องทางปกติ เช่น บัตรเครดิต บัตรเดบิต paypal Skrill เป็นต้น หรือจะต้องฝากเงินกับผู้แนะนำเทรดเพื่อจะนำเงินเข้าเทรดให้ตั้งข้อสงสัยไว้ก่อนเลยว่าเป็นมิจฉาชีพ เนื่องจากโบรกเกอร์ปกติต้องฝากถอนด้วยช่องทางปกติ
ข้อควรระวัง
ข้อควรระวังที่น้องเป็ดรวบรวมไว้ มีดังนี้
- มิจฉาชีพหลอกให้ดาว์นโหลดแอปเทรดปลอม โดยแอบอ้างโบรกเกอร์จริงที่มีชื่อเสียง
- มิจฉาชีพสวมใบอนุญาตจากโบรกเกอร์อื่น สร้างความน่าเชื่อถือด้วยรีวิวแบบอลังการ
- มิจฉาชีพใช้ชื่อและโลโก้เดียวกับโบรกเกอร์ชื่อดัง แต่ลิงก์สมัครเป็นลิงก์ปลอม
สรุป
การเทรด Forex มีมิจฉาชีพมองเห็นช่องโหว่จากการที่ผู้คนไม่ค่อยมีความรู้เรื่องนี้ มักจะนำคำว่า AI มาหลอกให้ลงทุน โดยช่วงแรกเหยื่อจะได้กำไร ถอนออกได้จริง จากนั้นเมื่อเหยื่อเกิดความโลภนำเงินมาลงทุนเพิ่มจำนวนมาก มิจฉาชีพก็จะไม่ให้ถอนเงิน
ปัจจุบันกฎหมายในประเทศไทยยังไม่มีการคุ้มครองผู้เทรด Forex รายย่อย เมื่อมีการถูกชักชวนให้ลงทุน หรือ การจะนำเงินไปลงทุนที่ใดก็ตาม ควรศึกษาให้ละเอียดรอบครอบก่อนตัดสินใจนำเงินออกจากกระเป๋าของตัวเองไปลงทุน
